为持续打击电信网络诈骗犯罪，全力守护群众财产安全，上饶农商银行严格落实反诈风控及账户管控工作要求，充分依托警银联动协同机制，严把柜面业务风险关口，近日，上饶农商银行成功堵截一起涉案账户取现业务，及时阻断涉诈资金流转，有效防范化解金融安全隐患。

敏锐识险，精准排查锁定可疑账户

8月4日，客户徐某前往上饶农商银行网点办理现金取现业务。柜面工作人员严格执行账户风险核查制度，在业务办理过程中细致排查，发现该客户账户短期内存在多笔不明资金频繁入账的情况，交易特征异常。

工作人员随即现场核实资金用途及来源，但客户表述含糊、无法提供有效合理依据，账户涉诈风险疑点突出。为严防涉案资金流出，网点第一时间启动反诈应急处置流程，果断暂停该笔取现业务，杜绝风险进一步蔓延。

警银联动，协同处置化解安全风险

为精准核实账户风险，上饶农商银行立即联动辖区公安民警开展联合核查。经多方比对核实，确认该客户银行卡已被列为一级止付涉案账户，存在涉诈资金流转嫌疑，按照金融风控管理规定，不得办理取现业务。

核查期间，网点工作人员结合法律法规及典型案例，耐心向客户开展反诈警示教育，详细讲解银行卡出租、出借、出售及协助他人过渡资金的严重法律后果，明确告知“两卡”违法犯罪的危害性。在网点员工、安保人员及公安民警的多方劝导教育下，客户深刻认识到自身行为存在的重大风险与违法隐患，幡然醒悟，并对上饶农商银行员工高度负责、及时止损防险的严谨工作态度表示衷心感谢。

长效坚守，持续织密金融反诈防线

银行卡是电信诈骗资金转移的重要载体，违规出借银行卡、过渡资金，极易沦为不法分子洗钱、转移赃款的犯罪工具。本次成功拦截，是该行常态化落实柜面反诈筛查工作、深化警银联动共治、筑牢金融反诈第一道防线的有力体现。

下一步，上饶农商银行将持续压实金融反诈主体责任，加大柜面可疑交易识别和账户风险排查力度，对涉诈风险做到早发现、早预警、早拦截、早处置。同时常态化开展反诈宣传普及工作，重点宣传“两卡”违法危害，引导广大群众自觉抵制涉诈行为，坚决不出租、出借、出售个人银行卡、账户，共同营造安全、稳定、清朗的辖区金融环境。（章芹）